En 8 semaines, tu sais quoi faire de chaque euro.
Tu fais le point sur ta situation, tu construis ton plan sur 10 ans, étage par étage, avec la méthode qu'un conseiller en gestion de patrimoine applique à ses clients.
Je veux une place fondateur Voir le programmePremière promotion le 13 octobre 2026 · 30 places · 16 modules en vidéo · accès sans limite de durée
Tu gagnes correctement ta vie, et ton argent ne fait rien.
J'ai 30 000 € sur mes comptes et je ne sais pas quoi en faire.
Alors ils restent là, et ils perdent un peu de valeur chaque année.
Assurance-vie, PER, PEA, SCPI… je mélange tout.
Chaque vidéo te dit l'inverse de la précédente, et personne ne part de ta situation.
Je paie trop d'impôts, mais j'ai peur de me faire avoir.
Tu ne sais pas ce qui est fait pour toi, ni ce qu'on essaie juste de te vendre.
S'il m'arrive quelque chose, ma famille est-elle protégée ?
Mariage, PACS, concubinage, prévoyance : tu n'as jamais vraiment regardé.
Je commence par quoi ?
Acheter, investir, épargner, rembourser : tout paraît urgent en même temps.
Un conseiller, ce n'est pas pour moi.
Tu penses ne pas avoir « assez » pour qu'on s'occupe de toi sérieusement.
Tu repars avec un plan, pas avec des notes de cours.
Ton bilan, noir sur blanc
Ce que tu as, ce que tu dois, ce que tu peux épargner chaque mois, et ce qui compte vraiment pour toi.
Ta pyramide
Les étages déjà solides, ceux qui manquent, et l'ordre dans lequel les construire.
Ton architecture d'épargne
Combien sur le compte, combien en sécurité, combien qui travaille : le avant et le après.
Ton plan sur 10 ans
Tes projets datés et chiffrés, les enveloppes qui vont avec, et les trois actions à faire ce mois-ci.
Une étape par semaine, et quelque chose de concret à chaque fois.
Je fais le point
Tes cartes d'objectifs, ce que tu as, ce que tu dois.
Je reprends la main sur mon budget
Capacité d'épargne, précaution, les quatre strates.
Je protège et je comprends mon impôt
Famille, prévoyance, tranche marginale.
Je pose le socle
L'assurance-vie, le fonds en euros, les frais.
Je prépare ma retraite et j'investis
PER, PEA, fonds indiciels, versements programmés.
Je tranche sur l'immobilier
Acheter ou louer, levier du crédit, locatif.
Je diversifie sans me faire avoir
SCPI, défiscalisation : ce qui est pour toi, ce qui ne l'est pas.
Je transmets et je boucle mon plan
Donation, succession, et ton plan sur 10 ans.
Julie et Thomas, 36 et 38 ans, deux enfants
Salariée et indépendant, 5 800 € de revenus par mois, propriétaires, 42 000 € sur leurs comptes et livrets, aucune assurance-vie, aucune prévoyance pour Thomas. Enfants de 12 et 8 ans. Exemple fictif, à but pédagogique.
- Précaution fixée à 20 000 € sur livrets
- Prévoyance de Thomas mise en place
- Virement automatique de 600 € par mois
- Une assurance-vie chacun, 20 000 € placés
- Clause bénéficiaire rédigée
- PER : pas tant que leur tranche est à 11 %
- PEA ouvert, 150 € par mois
- Point annuel : on refait les cartes
- Crédit auto fini : capacité d'emprunt retrouvée
- Premier investissement : SCPI ou locatif
- L'aînée entre dans le supérieur
- Le contrat dédié, sécurisé depuis 2 ans, finance 4 ans d'études
- Première donation aux enfants, dans les abattements
- Bilan des 10 ans, plan suivant
Ce plan est un exemple de ce que tu construis pour toi pendant la formation, avec l'outil de cartes. Voir le dossier complet de Julie et Thomas, semaine par semaine. Il ne constitue pas un conseil et ne promet aucun rendement.
Un patrimoine se construit comme une pyramide : par le bas.
La plupart des gens commencent par le haut, parce que c'est ce dont tout le monde parle. La méthode du cabinet fait l'inverse : on ne monte pas d'un étage tant que celui du dessous n'est pas posé.
1. La sécurité d'abord
Ton budget, ton épargne de précaution, la protection de ta famille. Sans ça, le reste s'effondre au premier imprévu.
2. Le socle sûr
L'assurance-vie et son fonds en euros : l'amortisseur entre le court et le long terme.
3. L'immobilier
Acheter ou louer, le levier du crédit, le locatif, les SCPI : ce qui est fait pour toi, et à quel moment.
4. La Bourse
Pour l'argent dont tu n'as pas besoin avant 8 ans : PEA, fonds indiciels, versements programmés, sans y passer tes soirées.
5. Le reste
Or, cryptos, non coté, défiscalisation : une petite part, jamais le socle, et seulement si tu comprends ce que tu signes.
16 modules, 5 blocs, environ 8 heures.
Des vidéos de 6 à 12 minutes, une fiche à garder par module, et un exercice à faire sur ton propre cas.
Bloc 1 · Savoir où j'en suis semaines 1 et 2
- Mon bilan en une heure : je trie mes objectifs avec les cartes, je liste ce que j'ai et ce que je dois.
- Mon budget et ma capacité d'épargne : où va l'argent, combien je peux mettre de côté sans me priver.
- L'architecture d'épargne : trésorerie, précaution, réserve, rendement, et combien sur chaque strate.
- La pyramide du patrimoine : l'ordre des étages, les erreurs classiques, mon rapport au risque.
Bloc 2 · Me protéger et payer le juste impôt semaine 3
- Protéger ma famille : prévoyance, mariage, PACS, concubinage, ce que la loi prévoit et ce qu'elle ne prévoit pas.
- Comprendre mon impôt : barème, parts, tranche marginale, flat tax, ce qui se déduit vraiment.
Bloc 3 · Les enveloppes semaines 4 et 5
- L'assurance-vie : fonds euros, unités de compte, frais, fiscalité après 8 ans, clause bénéficiaire.
- Le PER et ma retraite : ce que j'aurai, ce qu'il me manquera, l'effet tunnel, pour qui c'est intéressant.
- La Bourse sans y passer ses soirées : PEA, compte-titres, fonds indiciels, versements programmés.
Bloc 4 · L'immobilier et le reste semaines 6 et 7
- Acheter ou louer, et le levier du crédit : capacité d'emprunt, durée, cash-flow réel.
- L'immobilier locatif : nu, meublé, déficit foncier, les régimes et leurs pièges.
- Les SCPI : fonctionnement, frais, fiscalité France et Europe, critères de choix.
- Défiscaliser : comprendre avant de signer : Girardin, forêts, FIP et FCPI, Malraux, à qui ça sert et à qui ça ne sert pas.
Bloc 5 · Transmettre et tenir dans la durée semaine 8
- Transmettre : donation, abattements, démembrement, assurance-vie, famille recomposée.
- Indépendant ou chef d'entreprise (bonus) : rémunération, prévoyance, retraite, les bases.
- Mon plan sur 10 ans : le point annuel, lire les frais, et quand aller voir un professionnel.
Tu ne regardes pas des vidéos. Tu fais ton bilan.
Dès le premier module, tu utilises l'outil de cartes du cabinet : tu ranges tes objectifs (besoin ou envie, maintenant ou plus tard), tu dates tes projets, tu entres ta situation. L'outil te rend ta pyramide, ton architecture d'épargne et ton plan d'action.
Tu le refais chaque année : ta vie change, ton plan aussi.
Romain, conseiller en gestion de patrimoine.
Je suis diplômé en conseil patrimonial (AUREP) et j'accompagne des familles et des chefs d'entreprise au sein du cabinet Yutaka Patrimoine, à Paris. Mon métier, c'est de faire un bilan, de poser une stratégie et de la tenir dans le temps.
J'ai créé cette formation pour ceux que les cabinets ne reçoivent pas, ou mal : ceux qui pensent ne pas avoir « assez », et qui ont surtout besoin d'une méthode et d'un ordre. Je t'explique ce que je fais pour mes clients, avec les mêmes outils, sans jargon.
Yutaka Patrimoine, conseil en gestion de patrimoine adhérent de la CNCEF · SAS au capital de 1 000 €, RCS Paris 978 356 608 · ORIAS n° 23 007 095 (www.orias.fr) · 59 rue de Ponthieu, bureau 326, 75008 Paris.
Ce que cette formation est, et ce qu'elle n'est pas.
C'est
- Une méthode complète, dans le bon ordre
- De la pédagogie : les mécanismes, les règles, les pièges
- Un outil pour faire ton propre bilan
- Une communauté pour poser tes questions
- Un contenu mis à jour à chaque loi de finances
Ce n'est pas
- Un conseil personnalisé : je ne te dirai pas quel contrat souscrire
- Une promesse de gains ou de rendement
- Du trading, ni une méthode pour devenir riche vite
- Une vitrine pour te vendre des produits : il n'y en a aucun dans la formation
Tu veux un conseil sur ta situation ? C'est le métier du cabinet, avec un vrai rendez-vous et les documents qui vont avec. La formation ne le remplace pas.
À la fin, tu débloques l'outil. C'est ton plan, et tu le règles toi-même.
Pendant sept semaines, tu apprends sur des fiches simples. En semaine 8, tu ouvres l'outil de cartes : tu tries ce qui compte pour toi, tu poses tes chiffres, tu vois ta pyramide, et il te propose un plan sur 10 ans, année par année. Puis tu changes ce que tu veux : un montant, une date, une étape que tu retires, une que tu ajoutes. Le plan se recalcule. Tu repars avec ta page, noir sur blanc, en PDF, et tu la refais chaque année.
Rien n'est envoyé nulle part : tes chiffres restent sur ton téléphone. Ce n'est pas un conseil, c'est ton plan.
30 places, une seule formule, un prix qui ne reviendra pas.
Place fondateur · promo d'octobre 2026
- Les 16 modules vidéo, ouverts deux par semaine à partir du 13 octobre, accès sans limite de durée
- Les fiches à garder et les exercices sur ton propre cas
- L'outil de cartes en semaine 8 : ton plan sur 10 ans, modifiable, en PDF
- L'espace privé des fondateurs, à vie
- Un live par mois avec Romain, avec replay, à vie
- Les mises à jour après chaque loi de finances
Ce que je te demande en échange : un retour à la fin de chaque module, même court, même dur, et un témoignage à la fin des huit semaines si la formation t'a servi. C'est toi qui m'aides à en faire une formation qui tient debout.
Prix TTC. Paiement sécurisé par carte. Tu disposes de 14 jours pour te rétracter, et comme rien n'ouvre avant le 13 octobre, ce droit est entier.
Avant de t'inscrire.
Je pars de zéro, c'est pour moi ?
Oui. Le premier bloc part de ton budget et de ton épargne de précaution. Aucune connaissance n'est demandée, et aucun montant minimum.
Combien de temps ça prend ?
Environ une heure de vidéo par semaine pendant 8 semaines, plus le temps de faire les exercices sur ton cas. Les modules s'ouvrent deux par semaine, puis restent accessibles sans limite de durée.
Tu vas me dire où placer mon argent ?
Non. Je t'explique comment fonctionne chaque enveloppe, à qui elle convient, comment comparer les frais et lire un contrat. La décision t'appartient. Un conseil personnalisé relève d'un rendez-vous avec un professionnel, avec les documents réglementaires.
Je suis indépendant ou chef d'entreprise.
Un module bonus t'est consacré : rémunération, prévoyance, retraite. La méthode de la pyramide reste la même.
Le contenu sera-t-il encore valable dans deux ans ?
La fiscalité change chaque année. Les modules et les fiches sont mis à jour après chaque loi de finances, et chaque fiche porte sa date de mise à jour.
Et si ça ne me convient pas ?
Tu as 14 jours pour te rétracter, dans les conditions rappelées sous l'offre.